Политика AML

Coinxes.io стремится внедрять надежные меры по противодействию отмыванию денег (AML) и принципам «Знай своего клиента» (KYC) для обеспечения соблюдения глобальных нормативных стандартов. Эти меры предназначены для предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления в рамках работы платформы.

Цель и реализация

Основная цель данной политики — защитить coinxes.io от эксплуатации незаконными субъектами. Это включает:

• Предотвращение использования услуг в незаконных целях.
• Мониторинг транзакций пользователей на соответствие правовым нормам.
• Обеспечение прозрачности и честности во всех операционных процессах.

Требования к верификации

Для соблюдения юридических обязательств coinxes.io применяет тщательный процесс верификации для всех пользователей:

Проверка личности:

• Сбор полного законного имени и даты рождения.
• Предоставление удостоверения личности, выданного государственными органами (паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение).
• Подтверждение адреса проживания, например, через счета за коммунальные услуги или банковские выписки.

Валидация документов:

• Сверка предоставленных документов с международными списками наблюдения.
• Проверка подлинности и сопоставление данных с официальными записями.

Анализ транзакций:

• Мониторинг паттернов транзакций для выявления аномалий.
• Применение методов оценки рисков для определения потенциальных сигналов тревоги.

Реагирование на подозрительную активность

Если обнаруживаются подозрительные действия или транзакции высокого риска, coinxes.io может:

• Временно заморозить транзакцию для проведения расследования.
• Запросить у пользователя дополнительные документы или разъяснения.
• Сообщить о данной активности регулирующим органам, если это требуется.

Примеры деятельности высокого риска включают:

• Использование миксеров или инструментов анонимизации.
• Транзакции, связанные с субъектами, находящимися в черном списке.
• Модели поведения, указывающие на мошеннические или несанкционированные действия.

Необходимая документация KYC

Пользователи, попавшие под дополнительную проверку, должны предоставить:

• Подробное объяснение источника средств, подтвержденное скриншотами и идентификаторами транзакций.
• Информацию о цели транзакции и данных о предполагаемом получателе.
• Подтверждение переписки с контрагентом, подтверждающей законность транзакции.
• Селфи с удостоверением личности и рукописной запиской с текущей датой.

Невыполнение требования предоставить необходимую документацию в разумные сроки может привести к постоянной приостановке транзакции или удержанию активов.

Роли сотрудника AML

Coinxes.io назначает обученных сотрудников по AML, которые:

• Ежедневно контролируют активность пользователей.
• Тщательно расследуют любые аномалии или отмеченные транзакции.
• Взаимодействуют с юридическими органами по мере необходимости.

Управление данными и безопасность

Все персональные и транзакционные данные, собранные в процессе KYC, хранятся безопасно и управляются в соответствии с законодательством о конфиденциальности. Доступ к данным ограничен только уполномоченным персоналом, а сроки хранения данных соответствуют нормативным требованиям.

Дополнительные сборы и обработка активов

Транзакции высокого риска могут облагаться дополнительной комиссией за обработку до 5% для покрытия расходов на расширенную проверку. Возвраты для замороженных средств будут произведены только после успешного прохождения KYC.

Помощь пользователям

Для вопросов о процедурах верификации или заблокированных транзакциях пользователи могут обращаться в службу поддержки coinxes.io через Live Chat. Рекомендуется проводить консультации до начала транзакций, чтобы снизить вероятность задержек в обработке.

Изменения в политике

Данная политика может периодически обновляться в соответствии с изменениями в нормативных требованиях и лучшими практиками отрасли. Пользователям рекомендуется регулярно просматривать данную политику на предмет изменений.

Придерживаясь данной политики AML и KYC, coinxes.io обеспечивает безопасную, соответствующую требованиям и заслуживающую доверия среду для всех пользователей.